Modelo de fatura financeira

Como consultor financeiro independente, você se esforça muito para conquistar clientes, elaborar as melhores estratégias para gerenciar suas finanças e, por fim, garantir o melhor fluxo de caixa para eles. Mas você não está apenas lidando com o dinheiro do seu cliente. Você também deve manter-se atualizado sobre as finanças da sua empresa, e ter um processo de faturamento eficiente é um aspecto muito importante que não deve ser tratado como uma tarefa de última hora.

Embora possa ser uma tarefa demorada, enviar faturas profissionais pode ajudá-lo a receber pagamentos mais rapidamente, construir uma relação de confiança com seus clientes e até mesmo conseguir mais negócios. Mas não se preocupe, você não precisa passar horas escrevendo e revisando suas faturas para conseguir isso. Em vez disso, você pode criar seu próprio modelo de fatura financeira, que pode ser facilmente preenchido com os detalhes específicos do cliente e estar pronto para enviar a fatura em poucos minutos.

Vamos rever as informações importantes que os modelos de fatura devem incluir.

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Elemento essencial de um modelo de fatura de consultor financeiro

Ao criar seu modelo de fatura financeira, certifique-se de que todos os itens da linha sejam claros e fáceis de entender para seus clientes. Ao mesmo tempo, certifique-se de que todas as informações relacionadas aos negócios estejam em ordem para facilitar o acompanhamento dos pagamentos e o processo contábil. Para um modelo de fatura funcional e eficiente, inclua os seguintes elementos essenciais.

Informações comerciais

Comece seu modelo de fatura de consultor financeiro com uma seção para suas informações de contato, começando com seu nome completo (e nome comercial, se registrado de forma diferente), endereço, número de telefone, endereço de e-mail e site. Você também pode mencionar quaisquer serviços especializados que ofereça, como investimento imobiliário, planejamento de aposentadoria ou planejamento de pequenas empresas.

Para faturas mais profissionais, inclua o logotipo da sua empresa de consultoria financeira, certificações profissionais, imagens relacionadas ao setor e quaisquer outros elementos de marca que você considere apropriados.

Informações do cliente

Em seguida, adicione uma seção para as informações do seu cliente, como nome completo, número de telefone, endereço de cobrança e endereço de e-mail, caso deseje enviar uma fatura digital. Se você tiver um banco de dados de clientes, inclua o número de identificação deles, bem como o número da conta de investimento do cliente, para facilitar o rastreamento dos pagamentos e manter sua documentação organizada.

Número e data da fatura

É importante que todas as suas faturas sejam numeradas, pois isso ajudará a manter um processo contábil bem organizado, sem mencionar que, se você tiver clientes corporativos, eles provavelmente não aceitarão a fatura sem um número de fatura. Inclua também a data da fatura (quando foi enviada, não criada), que você usará para determinar a data de vencimento do pagamento e aplicar multas por atraso de acordo.

Serviços financeiros prestados

Você deve deixar espaço suficiente em seu modelo de fatura para fornecer uma lista detalhada dos serviços financeiros que prestou, tais como consultas, pesquisa de mercado, monitoramento de contas, etc. Inclua uma breve descrição de cada serviço, juntamente com sua taxa horária (ou taxa fixa), número de horas trabalhadas e custo total. É uma ótima ideia incluir sua planilha de horas trabalhadas para manter seus custos totalmente transparentes para o cliente.

Utilize esta seção para especificar quaisquer produtos financeiros vendidos ao cliente, tais como seguros, ações, etc., fornecendo também uma breve descrição, preço unitário e custo total.

Totais

A seção de totais do seu modelo de fatura deve ter linhas separadas para o custo total dos serviços e produtos antes dos impostos (subtotal), depois adicionar os impostos aplicáveis e especificar o valor total devido. Se você estiver oferecendo descontos por dificuldades financeiras, pacotes promocionais, primeira consulta etc., certifique-se de destacá-los nesta seção, subtraindo o valor do desconto do subtotal. Não se esqueça de incluir também uma breve descrição para que seu cliente saiba de onde vem essa excelente oferta.

Detalhes do pagamento

Fornecer detalhes e instruções de pagamento claros pode realmente fazer a diferença para que você receba o pagamento mais rapidamente. Você quer que seus clientes estejam cientes de todos os métodos de pagamento aceitos, como cheques, dinheiro, cartão de débito/crédito, transferências ACH ou pagamentos online, como PayPal ou Stripe. Inclua todos os números de conta correspondentes, links de pagamento e endereço postal para cheques.

Use esta seção para divulgar suas condições de pagamento, como data de vencimento da fatura, multas por atraso no pagamento, pagamentos parciais e quaisquer acordos de pagamento que você possa oferecer. Você também pode mencionar incentivos para pagamento antecipado ou políticas de reembolso.

Notas

Se você tiver espaço extra no final do seu modelo de fatura, inclua uma seção para deixar uma mensagem de agradecimento ou uma nota pessoal para seus clientes. Mostre a eles o quanto você aprecia o trabalho deles e que espera trabalhar com eles novamente no futuro. Você também pode incentivar indicações, boas avaliações ou até mesmo mais negócios oferecendo um desconto em um serviço adicional. Você já está dedicando tempo para enviar um documento, certo? Mais vale ganhar algum dinheiro com isso.

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Se você não tem tempo extra para criar seu próprio modelo de fatura, basta baixar o modelo de fatura gratuito da Bonsai, especialmente projetado para consultores financeiros. Nossos modelos de fatura são super simples de personalizar e se adaptam facilmente às necessidades da sua empresa, garantindo que você possa criar faturas profissionais com o mínimo de esforço.

Depois de personalizar o modelo de fatura gratuito ao seu gosto, salve-o no formato de arquivo de sua preferência (PDF, Google Docs, Word, Excel, etc.) e use-o para faturar todos os seus clientes de maneira consistente. Você também pode vincular várias opções de pagamento para que seu cliente possa escolher a mais conveniente para ele e você possa acessar facilmente seus fundos. Mas isso não é tudo que o Bonsai pode fazer por você...

Economize tempo e faça negócios como um profissional usando o software completo de faturamento da Bonsai para enviar automaticamente faturas, lembretes de pagamento, receber notificações de visualização e aplicar multas por atraso quando seus clientes não pagarem em dia. Você também pode usar nosso software de contabilidade para obter relatórios de renda, identificar baixas contábeis, controlar despesas e se preparar para uma temporada de impostos tranquila.