Modèle de facture financière

En tant que conseiller financier indépendant, vous déployez beaucoup d'efforts pour trouver des clients, élaborer les meilleures stratégies pour gérer leurs finances et, au final, leur garantir le meilleur flux de trésorerie possible. Mais vous ne gérez pas seulement l'argent de vos clients. Vous devez également garder le contrôle sur les finances de votre entreprise, et disposer d'un processus de facturation efficace est un aspect très important que vous ne devez pas traiter comme une tâche de dernière minute.

Même si cela peut prendre du temps, l'envoi de factures professionnelles peut vous aider à être payé plus rapidement, à établir une relation de confiance avec vos clients et même à obtenir davantage de contrats. Mais ne vous inquiétez pas, vous n'avez pas besoin de passer des heures à rédiger et à relire vos factures pour y parvenir. Vous pouvez plutôt créer votre propre modèle de facture financière que vous pouvez facilement remplir avec les informations spécifiques à chaque client et envoyer en quelques minutes.

Passons en revue les informations importantes que doivent contenir les modèles de facture.

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Élément essentiel d'un modèle de facture pour conseiller financier

Lorsque vous créez votre modèle de facture financière, vous devez vous assurer que tous les éléments sont clairs et faciles à comprendre pour vos clients. Dans le même temps, assurez-vous que toutes les informations relatives à votre activité sont à jour afin de faciliter le suivi de vos paiements et votre processus comptable. Pour obtenir un modèle de facture fonctionnel et efficace, veillez à inclure les éléments essentiels suivants.

Informations professionnelles

Commencez votre modèle de facture de conseiller financier par une section contenant vos coordonnées, en commençant par votre nom complet (et le nom de votre entreprise s'il est différent), votre adresse postale, votre numéro de téléphone, votre adresse e-mail et votre site web. Vous pouvez également mentionner les services spécialisés que vous proposez, tels que l'investissement immobilier, la planification de la retraite ou la planification pour les petites entreprises.

Pour des factures plus professionnelles, ajoutez le logo de votre cabinet de conseil financier, vos certifications professionnelles, des images liées à votre secteur d'activité et tout autre élément de marque que vous jugez approprié.

Informations client

Ensuite, ajoutez une section pour les informations relatives à votre client, telles que son nom complet, son numéro de téléphone, son adresse de facturation et son adresse e-mail si vous souhaitez lui envoyer une facture numérique. Si vous disposez d'une base de données clients, indiquez leur numéro d'identification ainsi que leur numéro de compte d'investissement afin de faciliter le suivi de leurs paiements et d'organiser vos documents administratifs.

Numéro et date de la facture

Il est important que toutes vos factures soient numérotées, car cela vous aidera à maintenir un processus comptable bien organisé. De plus, si vous avez des clients professionnels, ceux-ci n'accepteront probablement pas les factures sans numéro. Indiquez également la date de facturation (date d'envoi, et non date de création), qui vous servira à déterminer la date d'échéance du paiement et à appliquer les frais de retard correspondants.

Services financiers fournis

Vous devez laisser suffisamment d'espace sur votre modèle de facture pour fournir une liste détaillée des services financiers que vous avez fournis, tels que les consultations, les études de marché, le suivi des comptes, etc. Incluez une brève description de chaque service, ainsi que votre tarif horaire (ou forfaitaire), le nombre d'heures travaillées et le coût total. C'est une excellente idée d'inclure votre feuille de temps horaire afin que vos tarifs soient totalement transparents pour votre client.

Utilisez cette section pour préciser les produits financiers vendus au client, tels que les assurances, les actions, etc., en fournissant également une brève description, le prix unitaire et le coût total.

Totaux

La section « Totaux » de votre modèle de facture doit comporter des lignes distinctes pour le coût total des services et des produits avant taxes (sous-total), puis ajouter les taxes applicables et préciser le montant total dû. Si vous proposez des remises pour difficultés financières, des offres groupées, une première consultation, etc., veillez à le mettre en évidence dans cette section en soustrayant le montant de la remise du sous-total. N'oubliez pas d'inclure également une brève description afin que votre client sache d'où provient cette offre exceptionnelle.

Détails du paiement

Fournir des informations et des instructions de paiement claires peut vraiment faire la différence et vous permettre d'être payé plus rapidement. Vous souhaitez que vos clients connaissent tous les modes de paiement acceptés, tels que les chèques, les espèces, les cartes de débit/crédit, les virements ACH ou les paiements en ligne comme PayPal ou Stripe. Indiquez tous les numéros de compte correspondants, les liens de paiement et l'adresse postale pour les chèques.

Utilisez cette section pour indiquer vos conditions de paiement, telles que la date d'échéance des factures, les pénalités de retard, les paiements partiels et tout autre arrangement de paiement que vous pourriez proposer. Vous pouvez également mentionner les incitations au paiement anticipé ou les politiques de remboursement.

Notes

Si vous disposez d'espace supplémentaire à la fin de votre modèle de facture, ajoutez une section pour laisser un message de remerciement ou une note personnelle à vos clients. Faites-leur savoir à quel point vous appréciez leur collaboration et que vous vous réjouissez de travailler à nouveau avec eux à l'avenir. Vous pouvez également encourager les recommandations, les bonnes critiques ou même augmenter votre chiffre d'affaires en offrant une réduction sur un service supplémentaire. Vous prenez déjà le temps d'envoyer un document, n'est-ce pas ? Autant en tirer un peu plus d'argent.

Utilisez notre modèle de facture professionnel gratuit

Si vous n'avez pas le temps de créer votre propre modèle de facture, téléchargez simplement le modèle de facture gratuit de Bonsai spécialement conçu pour les conseillers financiers. Nos modèles de factures sont très faciles à personnaliser et s'adaptent facilement aux besoins de votre entreprise afin que vous puissiez créer des factures professionnelles avec un minimum d'effort.

Une fois que vous avez personnalisé votre modèle de facture gratuit à votre convenance, enregistrez-le dans le format de fichier de votre choix (pdf, Google Docs, Word, Excel, etc.) et utilisez-le pour facturer tous vos clients de manière cohérente. Vous pouvez également associer plusieurs options de paiement afin que vos clients puissent choisir celle qui leur convient le mieux et que vous puissiez facilement accéder à vos fonds. Mais ce n'est pas tout ce que Bonsai peut faire pour vous...

Gagnez du temps et travaillez comme un pro en utilisant le logiciel de facturation complet de Bonsai pour envoyer automatiquement des factures, des rappels de paiement, recevoir des notifications de consultation et appliquer des frais de retard lorsque vos clients ne paient pas à temps. Vous pouvez également utiliser notre logiciel de comptabilité pour obtenir des rapports sur vos revenus, identifier les amortissements, suivre vos dépenses et vous préparer à une saison fiscale sans encombre.