Vorteile der EIN für Einzelunternehmer: 8 Gründe, warum eine EIN für Ihr Unternehmen entscheidend ist

Eine EIN ist für jedes Unternehmen ein wertvolles Gut – auch wenn Sie gesetzlich nicht dazu verpflichtet sind, eine zu haben. Mit einer EIN-Nummer profitieren Sie von einer Reihe von Vorteilen, darunter eine vereinfachte Steuererklärung, die Einstellung von Mitarbeitern und die Einrichtung eines Geschäftskredits.

Hier erfahren Sie, was eine EIN ist, wann sie erforderlich ist, wie Sie sie beantragen können und welche Vorteile sie bietet. Fangen wir an.

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Was ist eine Arbeitgeberidentifikationsnummer (EIN)?

Eine EIN (Employer Identification Number) ist eine neunstellige Nummer, die Unternehmen vom Internal Revenue Service (IRS) zugewiesen wird. Sie ist auch als Steueridentifikationsnummer des Bundes bekannt und hilft der Regierung, Unternehmen für Steuerzwecke zu identifizieren. Man kann es sich als die geschäftliche Version der Sozialversicherungsnummer (SSN) einer Person vorstellen.

Einzelunternehmer benötigen keine EIN, es sei denn, sie haben Mitarbeiter. Mit anderen Worten: Wenn Sie der einzige Eigentümer Ihres Unternehmens sind, benötigen Sie keine EIN. Ohne eine EIN können Sie kein bestehendes Unternehmen kaufen, kein Unternehmen erben, keine Geschäftspartnerschaft eingehen und vieles mehr.

Für Einzelunternehmer, die keine EIN benötigen, kann es jedoch sinnvoll sein, eine solche Nummer zu beantragen, da dies auf der Website der US-Steuerbehörde IRS schnell und einfach erledigt werden kann. Es bietet mehrere potenzielle Vorteile, auf die wir im Folgenden eingehen werden.

Wann ist eine EIN erforderlich?

EINs sind für die meisten Unternehmen erforderlich, jedoch nicht für alle. Unternehmen, die eines der folgenden Kriterien erfüllen, müssen über eine EIN verfügen:

• Als Kapitalgesellschaft oder Personengesellschaft geführt werden
• Beschäftigt Mitarbeiter (einschließlich Hausangestellte)
• Hat einen Keogh-Altersvorsorgeplan
• Verwaltet Nachlässe oder Treuhandvermögen
• Reicht Steuererklärungen beim IRS für Beschäftigung, Tabak, Schusswaffen oder Alkohol ein
• Behält Steuern für Zahlungen an nicht ansässige Ausländer ein
• Ist in gemeinnützigen Organisationen, bei Planverwaltern oder in landwirtschaftlichen Genossenschaften engagiert.

Zu den Unternehmen, die keine EIN benötigen, gehören solche, die ihre Steuern nicht getrennt von ihren persönlichen Einkommenssteuern beim IRS einreichen müssen. Diese Unternehmen dürfen auch keine der oben genannten Bedingungen erfüllen.

So erhalten Sie eine EIN

Sie können eine EIN online über die IRS-Website beantragen – der Vorgang ist einfach und dauert nur wenige Minuten. Sie müssen einige grundlegende Informationen zu Ihrem Unternehmen angeben, wie beispielsweise den Namen und die Adresse, den Handelsnamen sowie Ihre Sozialversicherungsnummer.

Wenn Sie sich montags bis freitags zwischen 7 Uhr morgens online bewerben und 22 Uhr Ortszeit sollten Sie Ihre EIN innerhalb weniger Minuten erhalten. Sie können das Formular SS-4 auch per Fax oder Post ausfüllen.

Das Problem bei der Verwendung von Fax oder Post ist jedoch, dass diese viel länger dauern als Online-Bewerbungen. Wenn Sie beispielsweise ein Fax senden, erhalten Sie Ihre EIN innerhalb von drei Tagen. Wenn Sie eine E-Mail senden, kann es bis zu vier Wochen dauern, bis Ihre EIN bearbeitet wird.

Um eine EIN zu erhalten, muss Ihr Einzelunternehmen seinen Sitz in den Vereinigten Staaten haben und Sie müssen über eine eigene Steueridentifikationsnummer verfügen, beispielsweise eine Sozialversicherungsnummer.

Die Vorteile einer EIN-Nummer

Einige der Gründe, warum Sie möglicherweise eine Arbeitgeberidentifikationsnummer für Ihr Einzelunternehmen beantragen müssen, sind:

Es hilft Ihnen dabei, sich als professionelles Unternehmen zu etablieren.

Benötigen Sie eine EIN-Nummer, wenn Sie freiberuflich tätig sind? Wenn Sie gerade erst anfangen, ist jede Kleinigkeit hilfreich – und eine EIN kann einen großen Unterschied machen.

Eine EIN vermittelt anderen, dass Sie ein professionelles Unternehmen sind und nicht nur jemand, der nebenbei von zu Hause aus ein kleines Geschäft betreibt. Dadurch kann es einfacher werden, Kredite zu erhalten, Kunden und Partner zu gewinnen und generell ernster genommen zu werden.

Es hilft Ihnen dabei, Ihre Geschäftsausgaben zu verfolgen.

Wenn Sie Ihre Geschäftsausgaben erfassen, können Sie Ihre EIN verwenden, um diese von Ihren privaten Ausgaben zu trennen. Das vereinfacht die Steuererklärung erheblich und kann Ihnen Geld sparen, wenn es an der Zeit ist, die Steuererklärung abzugeben.

Außerdem können Sie durch die Erfassung Ihrer Geschäftsausgaben Steuerabzüge geltend machen und so noch mehr Geld sparen.

Es hilft, das Risiko von Identitätsdiebstahl zu minimieren.

Ihre Sozialversicherungsnummer ist eine der wichtigsten Informationen über Sie. Wenn Sie diese Informationen an jedes Unternehmen weitergeben, mit dem Sie zusammenarbeiten, sind Sie anfällig für Identitätsdiebstahl. Identitätsdiebe können sich Ihre persönliche Sozialversicherungsnummer beschaffen und diese verwenden, um betrügerische Steuererklärungen einzureichen. Mit einer EIN können Sie Ihre SSN für den persönlichen Gebrauch behalten und verfügen dennoch über eine eindeutige Kennung für Ihr Unternehmen.

Es hilft bei der Buchhaltung und Rechnungslegung.

Als Unternehmer kann es mühsam sein, den Überblick über die Finanzen Ihres Unternehmens zu behalten, aber mit einer EIN-Nummer wird dies erheblich vereinfacht. Eine EIN erleichtert die Identifizierung von Geschäftsvorgängen und sorgt für Ordnung in Ihrer Buchhaltung.

Es erleichtert die Einstellung von Mitarbeitern.

Wenn Sie planen, in Zukunft Mitarbeiter einzustellen, vereinfacht die Beantragung einer EIN jetzt den Prozess erheblich. Sie müssen Ihre Sozialversicherungsnummer nicht in den Unterlagen für neue Mitarbeiter angeben und erhalten außerdem ein eigenes Konto für Lohnsteuern. Mit einer EIN können Sie auch Arbeitnehmersteuern einbehalten und Beiträge zur Sozialversicherung und Krankenversicherung leisten.

Es hilft Ihnen bei der Einreichung von Unternehmenssteuern und vermeidet Steuerstrafen.

Wenn Sie selbstständig oder freiberuflich tätig sind, sind Sie für die Zahlung Ihrer privaten und geschäftlichen Steuern verantwortlich. Durch die Beantragung einer EIN können Sie Ihre Unternehmenssteuern besser von Ihren persönlichen Steuern trennen, was den Prozess erheblich vereinfacht. Außerdem können Sie Strafen für verspätete oder fehlerhafte Einreichungen vermeiden.

Es erleichtert die Beantragung eines Geschäftskontos.

Ein Geschäftskonto ist eine hervorragende Möglichkeit, Ihre geschäftlichen und privaten Finanzen voneinander zu trennen – damit können Sie Ihre geschäftlichen Einnahmen und Ausgaben ganz einfach nachverfolgen.

Darüber hinaus kann ein Geschäftskonto die Aufnahme von Krediten und anderen Finanzierungen in Zukunft erleichtern.

Einige Finanzinstitute gestatten Einzelunternehmern die Einrichtung eines Geschäftskontos ohne EIN, andere hingegen haben strengere Anforderungen. Sie sollten sich also vielleicht zuerst bei Ihrer Bank erkundigen.

Es hilft, die Bearbeitung von Geschäftskreditanträgen zu beschleunigen.

Wenn Sie beabsichtigen, in Zukunft einen Geschäftskredit zu beantragen, kann die Beantragung einer EIN jetzt dazu beitragen, den Prozess zu beschleunigen. Indem Sie dem Kreditgeber Ihre EIN mitteilen, zeigen Sie, dass Sie Ihr Unternehmen ernst nehmen und die notwendigen Schritte unternommen haben, um loszulegen.

Es erleichtert die Einrichtung von Geschäftskrediten.

Einer der Vorteile einer EIN ist, dass sie Ihnen dabei helfen kann, einen Geschäftskredit aufzunehmen. Geschäftskredite sind von Privatkrediten zu unterscheiden, und es ist wichtig, über solche Kredite zu verfügen, wenn Sie in Zukunft einen Kredit aufnehmen oder einen Leasingvertrag abschließen möchten. Wenn Sie Ihre EIN bei Kredit- und Darlehensanträgen verwenden, beginnen Sie damit, eine Bonitätshistorie für Ihr Unternehmen auf Ihrer Geschäftskreditkarte aufzubauen.

Es ermöglicht Ihnen, Vertrauen zu Lieferanten und Kunden aufzubauen.

Wenn Sie mit anderen Unternehmen Geschäfte machen, kann eine EIN Ihnen dabei helfen, Vertrauen aufzubauen. Lieferanten und Kunden fühlen sich möglicherweise wohler, wenn sie mit einem Unternehmen Geschäfte machen, das über eine EIN verfügt, da sie wissen, dass es seriös ist und vom IRS geprüft wurde.

Die Beantragung einer EIN hat noch weitere Vorteile. Wenn Sie beispielsweise einen Partner in Ihrem Unternehmen haben, können Sie Ihre EIN verwenden, um einen Gesellschaftsvertrag zu erstellen. Wenn Sie sich später entscheiden, Ihre Unternehmensstruktur in eine LLC oder Aktiengesellschaft umzuwandeln, benötigen Sie dafür eine EIN.

Wie kann ich meine EIN-Nummer nachschlagen?

Was passiert, wenn Sie Ihre Arbeitgeberidentifikationsnummer (EIN) verlegen oder vergessen? Wenn Sie Ihre EIN-Nummer nach der Beantragung nicht finden können, gibt es zahlreiche Möglichkeiten, sie ausfindig zu machen.

Wenn Sie ein Geschäftskonto unter Verwendung Ihrer EIN eröffnet haben, wenden Sie sich an Ihre Bank und fordern Sie Ihre EIN an. Wenn Sie bereits eine Steuererklärung für Ihr Unternehmen eingereicht haben, sehen Sie sich Ihre früheren Steuererklärungen an. & Wenn keine dieser Methoden für Sie funktioniert, rufen Sie die IRS-Hotline für Unternehmen unter der Nummer (800) 829-4933 an.

Wie kann ich die EIN einer anderen Person nachschlagen?

Wenn Sie ein Unternehmen betreiben, das viele Transaktionen mit anderen Firmen durchführt, müssen Sie möglicherweise von Zeit zu Zeit die EINs überprüfen. Sie können auch die Informationen eines anderen Unternehmens überprüfen, indem Sie dessen EIN-Nummer nachschlagen.

Sie können die EIN-Nummer eines Unternehmens kostenlos über das EDGAR-System der SEC abfragen, wenn es börsennotiert und bei der Securities and Exchange Commission (SEC) registriert ist. Nicht gewinnorientierte Organisationen können Sie auf Guidestar suchen.

Wenn ein Unternehmen nicht bei der SEC registriert und in Privatbesitz ist, kann es schwieriger sein, seine EIN zu finden. Hier sind einige Ansätze, die Sie verfolgen können:

• Wenden Sie sich an den Buchhalter oder die Finanzabteilung des Unternehmens und erkundigen Sie sich nach der EIN.
• Suchen Sie nach dem W2-Formular des Unternehmens oder anderen lokalen oder bundesstaatlichen Unterlagen, die online verfügbar sind.
• Beauftragen Sie einen Dienstleister oder nutzen Sie eine kostenpflichtige Datenbank, um die EIN-Nummer zu ermitteln.

Bundes-Identifikationsnummer vs. staatliche Steuer-Identifikationsnummer: Was ist der Unterschied?

Die US-Steuerbehörde IRS vergibt eine Arbeitgeberidentifikationsnummer (EIN). Sie sind auch als FEIN bekannt – Federal Employee Identification Number (Bundesidentifikationsnummer für Arbeitnehmer).

Eine staatliche Steuer-ID-Nummer, auch bekannt als staatliche Arbeitgeber-ID oder staatliche EIN, ähnelt einer bundesstaatlichen EIN. Es handelt sich um die staatliche Version der bundesstaatlichen EIN und hat denselben Zweck: eine eindeutige Nummer, die für Steuerzwecke mit Ihrem Einzelunternehmen verknüpft ist.

Es gibt keinen Unterschied zwischen Bundes- und Landessteuer-IDs, außer der Frage, welche Sie zur Zahlung Ihrer Bundes- oder Landessteuern verwenden. Die Vorschriften zum Erwerb einer staatlichen Steuer-ID und zu deren Verwendungszweck können je nach den Steuervorschriften Ihres Bundesstaates unterschiedlich sein.

Um sich für Gewerbescheine und -genehmigungen zu qualifizieren, Mitarbeiter einzustellen und zu bezahlen sowie staatliche und lokale Steuern einzureichen, benötigen Sie mindestens eine staatliche Steueridentifikationsnummer.

Wann benötige ich eine neue EIN?

Im Allgemeinen müssen Sie nur dann einen neuen EIN-Antrag stellen, wenn sich die Eigentumsverhältnisse oder die Struktur Ihres Unternehmens ändern. Eine neue EIN ist nicht erforderlich, wenn Sie Ihr Unternehmen umbenennen oder an einen anderen Standort verlegen.

Als Einzelunternehmer sind Sie jedoch gesetzlich verpflichtet, einen neuen EIN-Antrag zu stellen, wenn:

• Sie befinden sich in einem Insolvenzverfahren.
• Sie haben eine Gesellschaft gegründet (lesen Sie mehr über die Vorteile einer Gesellschaftsgründung)
• Sie haben Partner aufgenommen und Ihr Unternehmen als Partnerschaft geführt.
• Sie haben ein bestehendes Unternehmen gekauft oder geerbt, das Sie als Einzelunternehmen führen.

Was passiert, wenn ich bei der Beantragung einer EIN einen Fehler mache?

Wenn Sie einen Fehler machen, müssen Sie dem IRS einen Brief schicken – vorzugsweise auf Ihrem Firmenbriefpapier –, in dem Sie erklären, was schiefgelaufen ist. Sie sollten Ihren eigenen Namen als verantwortliche Person sowie den Namen Ihres Unternehmens angeben, um die Dinge zu klären. Es ist auch ratsam, die EIN-Bestätigungsmitteilung beizufügen, die Sie erhalten haben.

Sie können keine Änderungen telefonisch oder online vornehmen und möchten auch keinen neuen EIN-Antrag (Formular SS-4) stellen – dies würde die Situation für die IRS nur noch verwirrender machen.

Fazit

Unabhängig davon, ob Sie eine EIN benötigen oder nicht, gibt es mehrere gute Gründe, sich eine zu besorgen. Es kann zum Schutz Ihrer Identität beitragen, Sie gegenüber anderen professioneller erscheinen lassen und die Steuererklärung vereinfachen. Wenn Sie also darüber nachdenken, ein Einzelunternehmen zu gründen, lohnt es sich auf jeden Fall, eine EIN zu beantragen.