Venmo 1099 Steuern: Alles, was Freiberufler und Kleinunternehmer wissen müssen

Es ist unbestreitbar, dass Venmo sehr beliebt ist. Mit der App können Sie viel mehr tun, als nur Zahlungen hin und her zu senden. Unternehmen können es als Marketinginstrument nutzen, Privatpersonen können damit nahezu sofortige Online-Zahlungen für Dienste wieUber/Lyft-Mitfahrgelegenheiten vornehmen, und gemeinnützige Organisationen können über ihre Konten Spenden sammeln.

Viele Freiberufler und Kleinunternehmer nutzen Venmo, um Zahlungen einzuziehen oder Rechnungen mit ihren Geschäftspartnern zu teilen. Was Ihnen jedoch möglicherweise nicht bewusst ist: Wenn Sie Dienste wie Venmo für Ihr Unternehmen nutzen, müssen Sie Ihre Einnahmen an die Steuerbehörde melden.

In diesem Leitfaden befassen wir uns mit den Steuern gemäß Venmo 1099. Wir erklären Ihnen, wie Sie Venmo-Transaktionen abwickeln und welche Steuern Sie dabei beachten müssen. Lassen Sie uns eintauchen.

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Was ist Venmo?

Venmo ist eine mobile Zahlungs-App, mit der Sie Geld an Freunde und Familie überweisen und von ihnen anfordern können. Es gehört zu PayPal und funktioniert wie eine digitale Geldbörse, mit der Sie Ihre Bankkonten, Debitkarten und Kreditkarten verbinden können.

Was Venmo jedoch von anderen Zahlungsdiensten unterscheidet, ist seine soziale Komponente. Es verfügt über einen Stream, der alle Transaktionen anzeigt – ähnlich wie der Newsfeed von Facebook.

Venmo ermöglicht es Nutzern, Emojis zu verwenden, um den Zweck von Zahlungen anzugeben und sogar Käufe zu teilen und zu liken. Damit hat sich Venmo bei Millennials großer Beliebtheit erfreut und kann mittlerweile über 6 Millionen Nutzer vorweisen.

Die App wurde 2009 gegründet und diente in erster Linie dazu, Menschen dabei zu helfen, Rechnungen aufzuteilen, Mieten zu bezahlen und Geschenke an Verwandte und Freunde zu verschicken. Angesichts seiner wachsenden Beliebtheit war es jedoch nur eine Frage der Zeit, bis Venmo auch in die Geschäftswelt Einzug halten würde.

So begann es 2016, Unternehmen und Freiberuflern die Erstellung von „Unternehmensprofilen” zu ermöglichen, die sie zum Empfangen und Senden von Zahlungen nutzen konnten. Seitdem hat das Unternehmen seine Geschäftsanwendungen kontinuierlich erweitert.

Beachten Sie, dass die Muttergesellschaft von Venmo – PayPal – zwar ein Zahlungsabwicklungsunternehmen ist, selbst jedoch nicht als PSE gilt. Wenn Sie die App für geschäftliche Transaktionen nutzen, müssen Sie Folgendes tun:

• Reichen Sie für jeden Lieferanten, den Sie bezahlen, ein Formular 1099 ein.
• Führen Sie Aufzeichnungen über alle Transaktionen, die Sie im Kalenderjahr tätigen.

In den nächsten Abschnitten werden wir uns näher mit den Steuern für Venmo 1099 befassen. Zunächst müssen Sie jedoch den Unterschied zwischen privaten und geschäftlichen Venmo-Konten kennen.

Persönliche vs. geschäftliche Venmo-Konten

Es kann verlockend sein, Ihr persönliches Venmo-Konto für geschäftliche Transaktionen zu verwenden. Schließlich erhebt die App im Gegensatz zu anderen digitalen Zahlungsdienstleistern keine Bearbeitungsgebühren. Dies kann jedoch ein großer Fehler sein. Hier sind einige Gründe, warum Sie getrennte Konten benötigen:

• Die genaue Erfassung Ihrer Geschäftseinnahmen kann schwierig sein.
• Wenn Sie Ihre Einkünfte nicht nachverfolgen, kann es sein, dass Sie falsche Steuerbeträge zahlen.
• Wenn Sie persönliche Zahlungen auf Ihr Geschäftskonto annehmen, kann die Steuerbehörde IRS von Ihnen verlangen, dass Sie auf alle erhaltenen Zahlungen Einkommensteuer zahlen.
• Sie entziehen Venmo die Bearbeitungsgebühren für Einkäufe.
• Sie verstoßen gegen die Nutzungsbedingungen der App.
• Venmo kann Ihr Konto sperren.

Allerdings macht es Venmo sehr einfach, ein Geschäftskonto zu erstellen. Wenn Sie bereits ein persönliches Konto haben, müssen Sie nicht mühsam ein neues erstellen. Mit Venmo können Sie beide Arten von Konten besitzen, und Ihre Transaktionen können getrennt bleiben, während Sie zwischen beiden wechseln.

Beachten Sie, dass es auch eine andere Möglichkeit gibt, mit Venmo getätigte Geschäftszahlungen zu empfangen, ohne dass Sie ein Unternehmensprofil erstellen müssen. Sie können eine Transaktion in Ihrem persönlichen Venmo-Konto als „geschäftlich“ kennzeichnen. Dieser Ansatz ist einfacher, wenn Sie nur ein oder zwei monatliche Zahlungen erhalten.

Solange Sie Ihre privaten und geschäftlichen Transaktionen trennen, bleiben Sie bei Venmo in guter Verfassung und können Ihre Einkommenssteuern beim Finanzamt ohne großen Aufwand schätzen.

Beachten Sie, dass Venmo kein Problem damit hat, wenn Unternehmen unabhängige Auftragnehmer über persönliche Profile bezahlen. Das Problem liegt bei Letzteren – Freiberuflern und Auftragnehmern, die ihre individuellen Profile für geschäftliche Zwecke nutzen. Es ist sehr wahrscheinlich, dass ihre Konten gesperrt werden, wenn Venmo beginnt, ihre Transaktionen zu hinterfragen. Die Vergütung von Nicht-Arbeitnehmern ist steuerpflichtiges Einkommen und muss dem IRS gemeldet werden.

Formular 1099-K für Venmo-Zahlungen

Das Formular 1099-K ist ein Formular der US-Steuerbehörde IRS, mit dem Zahlungen erfasst werden, die Steuerzahler über eine Zahlungsabwicklungsstelle (PSE) erhalten haben. Diese Zahlungen können erfolgen über:

• Kreditkarten
• Digitale Zahlungsdienstleister wie Venmo, PayPal oder Skrill
• Freelancer-Websites wie Upwork, die die Zahlungen Ihrer Kunden verwalten

Das Formular dient dazu, den Wert Ihrer Transaktionen über eine PSE im Laufe des Jahres sowie alle Ausgaben, die Ihre Kunden in Ihrem Namen bezahlt haben, anzuzeigen.

Wenn Sie also hauptsächlich Venmo für Ihre geschäftlichen Transaktionen nutzen, können Sie davon ausgehen, dass PayPal Ihnen bis zum 31. Januar das Formular 1099-K per Post zusendet. Es gibt jedoch zwei Bedingungen, die Sie erfüllen müssen, um ein 1099-K-Formular zu erhalten. Dazu gehören:

• Sie haben Bruttozahlungen in Höhe von 20.000 $ erhalten.
• Sie haben in einem einzigen Jahr über 200 separate Transaktionen durchgeführt.

Manchmal kann es jedoch vorkommen, dass Sie diese Schwellenwerte erreichen und dennoch kein Formular 1099-K erhalten. Wenn dies der Fall ist, müssen Sie sich an PayPal wenden, um zu erfahren, ob PayPal eine solche für Sie vorbereitet hat.

Wenn PayPal kein Formular 1099-K bearbeitet hat, müssen Sie Ihre Einkünfte in Anhang C Ihrer Steuererklärung 1040 angeben und den Abschnitt für das Formular 1099-K leer lassen.

1099-NEC (Wird zur Meldung auf dem Formular 1099-MISC verwendet)

Denken Sie daran, dass Sie dem Internal Revenue Service weiterhin Ihre Einkünfte aus Waren oder Dienstleistungen melden müssen, auch wenn Sie keine 20.000 Dollar über Venmo verdient haben. Sie müssen Ihre Steuererklärung mit dem Formular 1099-NEC einreichen – dem Formular, mit dem Vergütungen an Nicht-Arbeitnehmer gemeldet werden. Deshalb ist es wichtig, alle Ihre Einnahmen zu dokumentieren und sicherzustellen, dass Sie alle Rechnungen und Quittungen aufbewahren.

Ab 2022 sinkt jedoch die Einkommensgrenze für den Erhalt eines Formulars 1099-K gemäß dem kürzlich unterzeichneten ARPA-Gesetz (American Rescue Plan) auf 600 US-Dollar. Dies ist auch die Schwelle, ab der Freiberufler und unabhängige Auftragnehmer das Formular 1099-MISC erhalten. Die Änderung tritt während der Steuersaison 2022 in Kraft und wird voraussichtlich Steuereinnahmen in Milliardenhöhe einbringen.

Wie können Sie feststellen, ob Sie berechtigt sind, das Formular 1099-K von Venmo zu erhalten?

Wenn Sie die vom IRS festgelegten Bedingungen erfüllen, werden Sie von der Plattform aufgefordert, Ihren Status als US-Steuerzahler zu bestätigen. Anschließend geben Sie weitere Angaben wie Ihren Namen, Ihre Steueridentifikationsnummer und Ihre Adresse ein.

Wenn du deinen Steuerzahlerstatus bestätigst, schickt dir die App eine E-Mail und eine Benachrichtigung, die du sehen kannst, wenn du dich bei deinem Venmo-Konto anmeldest. Nachdem Sie Ihre Benachrichtigung erhalten haben, müssen Sie auf den angehängten Link klicken und die angeforderten Informationen eingeben.

Die Bestätigung Ihrer Steuerzahleridentität ist wichtig, da Venmo Ihr Geschäftskonto einschränken kann, wenn Sie dies nicht tun. Damit die Plattform diese Einschränkungen aufhebt, müssen Sie sich an sie wenden oder die Anweisungen befolgen, die Ihnen per E-Mail zugesandt werden.

Müssen Sie persönliche Transaktionen melden?

Venmo wurde in erster Linie für private Transaktionen entwickelt. Wenn Sie also:

• Das Taxigeld mit Freunden teilen
• Miete von Ihrem Mitbewohner erhalten
• Oder ein Geldgeschenk zum Geburtstag erhalten

Sie müssen diese Zahlungen bei Ihrer Steuererklärung angeben, da sie vom IRS nicht als steuerpflichtige Transaktionen angesehen werden. Wenn Sie jedoch geschäftliche Zahlungen über Venmo oder Cash App annehmen, sind Sie dafür verantwortlich, die Transaktion an die US-Steuerbehörde IRS zu melden.

Wie weiß die Steuerbehörde, dass Sie Venmo-Zahlungen erhalten haben?

Die US-Steuerbehörde IRS überprüft Zahlungsplattformen wie Venmo und PayPal genau. Daher sollte eine zu niedrige Angabe Ihres Einkommens keine Option sein. Das passiert dabei:

• Die Organisation verlangt von Zahlungsplattformen, dass sie Informationen über Kunden bereitstellen, die durch den Verkauf von Waren oder Dienstleistungen Geld verdienen.
• Die US-Steuerbehörde IRS kann die Angaben in Ihrer Einkommensteuererklärung mit Dokumenten von Dritten wie dem Formular 1099-K abgleichen, um mögliche Untererklärungen zu identifizieren.
• Durch die Analyse der Formulare 1099-K ähnlicher Unternehmen kann die IRS feststellen, ob Sie geringere Einnahmen als erwartet melden.

Wenn die Organisation eine Einkommensdiskrepanz feststellt und genügend Beweise dafür vorliegen, dass Sie nicht genügend Einkünfte aus Venmo angeben, kann sie Ihnen eine Aufforderung zur Erklärung zusenden.

Weitere Unstimmigkeiten in Ihrer Einkommenserklärung können die Situation verschlimmern und eine mögliche Steuerprüfung auslösen. Lesen Sie unseren Leitfaden zum Einreichen eines 1099-K-Formulars.

Was ist, wenn Sie Venmo zur Begleichung von Geschäftsausgaben verwenden?

Wenn Sie eine Geschäftsausgabe mit Bargeld bezahlen, betrachtet die IRS dies als unbegründete Transaktion. Das Gleiche gilt für Zahlungen mit Venmo.

Aus diesem Grund müssen Sie Belege wie Rechnungen, Spesenabrechnungen und Quittungen aufbewahren, um nachweisen zu können, dass Ihre Transaktionen geschäftlichen Zwecken dienten.

Sie müssen einen Prozess zur Überwachung Ihrer Geschäftsausgaben entwickeln. Wenn Sie Venmo verwenden, bitten Sie Ihren Lieferanten um eine Rechnung, die den Gesamtbetrag und eine kurze Beschreibung der Zahlung enthält. Sollte das Finanzamt jemals beschließen, Sie zu prüfen, haben Sie genügend Beweise, um sich aus der Affäre zu ziehen.

Ein weiterer Grund, warum Sie detaillierte Aufzeichnungen über alle Ihre Zahlungen führen sollten – unabhängig davon, ob Sie diese über Venmo oder eine andere Plattform erhalten haben – ist, dass Sie diese verwenden können, um Ausgaben während der Steuerperiode von Ihren Geschäftseinkünften abzuziehen.

Einige der Geschäftsausgaben, die Sie bei Venmo-Transaktionen absetzen können , sind:

• Venmo-Bearbeitungsgebühren: Für geschäftliche Transaktionen über die Plattform fallen häufig Bearbeitungsgebühren an. Sie können diese Gebühren also bei der Steuererklärung absetzen.
• Internetgebühren: Wenn Sie für die Führung Ihres Unternehmens in hohem Maße auf das Internet angewiesen sind, können Sie die Internetgebühren steuerlich geltend machen.
• Webhosting-Kosten: Wenn Sie eine Website für Ihr Unternehmen erstellt haben, können Sie Ihre jährlichen Webhosting-Gebühren von Ihrem Einkommen absetzen.
• Homeoffice: Sind Sie selbstständig und führen Ihr Unternehmen von zu Hause aus? Sie können einen Teil Ihrer Miete absetzen und Ihre Homeoffice-Erstattung sowie Ihre Steuerersparnis erhöhen.
• Werbekosten: Wenn Sie regelmäßig im Internet für Ihr Unternehmen werben, können Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen durch den Abzug dieser Kosten reduzieren.

Was Sie wissen müssen, ist, dass Sie, solange Sie Venmo wie jede andere Einkommensquelle behandeln, weniger wahrscheinlich Probleme mit dem Finanzamt bekommen und hohe Steuerstrafen zahlen müssen.

Was passiert, wenn Sie unabhängige Auftragnehmer über Venmo bezahlen?

Die Bezahlung unabhängiger Auftragnehmer über Venmo ist möglich. Beachten Sie, dass Sie ihnen ein 1099-Formular zusenden müssen, da Venmo nicht als Zahlungsabwicklungsstelle gilt und das Formular nicht für Sie versendet.

Sie müssen das Formular 1099-NEC, das bei der Meldung von Vergütungen für Nicht-Arbeitnehmer hilft, an alle Auftragnehmer senden, die Sie über die Plattform bezahlen.

Um das Formular zu versenden, müssen Ihre Zahlungen die folgenden Bedingungen erfüllen:

• Sie haben die Zahlung an jemanden geleistet, der nicht Ihr Mitarbeiter ist.
• Sie haben die Zahlung für Dienstleistungen im Rahmen Ihrer gewerblichen oder geschäftlichen Tätigkeit geleistet.
• Sie haben im Kalenderjahr eine Bruttozahlung von mindestens 600 Dollar geleistet.
• Sie haben eine Erbschaft, eine Einzelperson, ein Unternehmen oder eine Personengesellschaft bezahlt.

Die US-Steuerbehörde Internal Revenue Service betrachtet Zahlungen in Höhe von 600 US-Dollar an unabhängige Auftragnehmer als steuerpflichtig. Daher müssen Sie diese mit dem Formular 1099-NEC an die IRS melden. Stellen Sie außerdem sicher, dass der von Ihnen beauftragte Freiberufler das Formular W-9 ausfüllt, bevor Sie ihn über Venmo bezahlen.