Benötige ich eine Gewerbeberechtigung? Ihr Leitfaden zur Einhaltung gesetzlicher Vorschriften

Als Freiberufler haben Sie wahrscheinlich mit Ihrer Tätigkeit als Hobby begonnen, aber jetzt stehen Sie vor einem anderen Problem: Brauchen Freiberufler eine Gewerbeberechtigung? Gibt es Vorteile, wenn man sich eine zulegt – oder Risiken, wenn man darauf verzichtet ?

Unabhängig davon, welche freiberufliche Tätigkeit Sie ausüben, müssen Sie sich überlegen, wie viel Geld Sie damit verdienen möchten und was Ihre Absichten sind. Wenn Sie vorhaben, Ihre freiberufliche Tätigkeit zu Ihrem Beruf zu machen, sollten Sie sich darüber informieren, wie Sie eine Lizenz für Ihr Kleinunternehmen erhalten können.

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Die gängigsten Unternehmensstrukturen für Kleinunternehmer

Sehr oft hängt die Unternehmensform, für die Sie sich bewerben, davon ab, wo Sie die Gründung vornehmen und was Sie in Zukunft mit Ihrem Unternehmen vorhaben. Je nach Ihrer Unternehmensstruktur müssen Sie möglicherweise eine Gewerbeberechtigung einholen oder auch nicht.

Hier sind die gängigsten Unternehmensformen, für die sich Selbstständige in der Regel entscheiden:

Einzelunternehmen

Die Gründung eines Einzelunternehmens ist eine gute Option für Unternehmer, die ihre Tätigkeit hauptsächlich alleine ausüben. Wenn Sie beispielsweise Freiberufler sind und als Einziger die Arbeit für Ihren Kunden erledigen, dann könnte dies die beste Wahl sein.

Bei einem Einzelunternehmen wird Ihr freiberufliches Unternehmen unter Ihrem Namen geführt. Das bedeutet, dass es keinen rechtlichen Unterschied zwischen Ihrem Unternehmen und Ihrem Namen geben wird.

Mit einem Einzelunternehmen können Sie alle Gewinne, die Sie erzielen, in Ihre eigene Tasche stecken. Da Sie in Ihrer Gesellschaft mit beschränkter Haftung keine Partner oder Gesellschafter haben, können Sie alle Entscheidungen selbst treffen, und das gesamte Geld fließt auf Ihr Konto.

Es besteht auch keine gesetzliche Verpflichtung, eine Lizenz zu beantragen, da die Registrierung gleichzeitig als Nachweis für die Geschäftstätigkeit dient. Sie können sich nur bewerben, wenn Sie die zusätzliche Glaubwürdigkeit für Ihre Kunden benötigen.

Der größte Nachteil eines Einzelunternehmens besteht darin, dass Sie persönlich für alles haften, was schiefgehen könnte. Es gibt keinen rechtlichen Unterschied zwischen Ihnen und Ihrem Unternehmen. Wenn Sie also Einzelunternehmer sind und Ihr Unternehmen insolvent wird, sind Ihre persönlichen Vermögenswerte gefährdet.

Einzelunternehmen sind in der Regel eine gute Option, wenn Freiberufler eine Gewerbeberechtigung benötigen und das Risiko für Rechtsstreitigkeiten gering ist. Wenn Sie Ihr Unternehmen als einzige Person registrieren, kann Ihnen das auf lange Sicht viel Ärger ersparen.

Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH)

Eine LLC ist eine Mischung aus Einzelunternehmen und Kapitalgesellschaft. Wer sich für diese Art von Geschäft entscheidet, erhält rechtlichen Schutz, falls etwas mit seinem Unternehmen passieren sollte.

Im Gegensatz zu einem Einzelunternehmer profitiert eine LLC vom Schutz Ihres persönlichen Vermögens, falls Sie Insolvenz anmelden oder mit einer Klage konfrontiert werden. Außerdem vermeiden Sie Unternehmenssteuern, da Ihre Verluste und Gewinne direkt in Ihre persönliche Steuererklärung einfließen.

Mit einer LLC haben Sie die Freiheit, die Bundessteuerklassifizierung Ihres Unternehmens zu ändern. Auf lange Sicht können Sie dadurch Geld sparen, da Sie nicht für eine Steuerklasse zahlen, der Sie nicht angehören.

Eine LLC bietet Ihnen einen begrenzten Haftungsschutz, was sowohl ein Vorteil als auch ein Nachteil sein kann. Mit dieser Art von Gewerbeschein sind Ihre Vermögenswerte geschützt, aber gleichzeitig erhalten Sie nicht so viel Schutz. Auf lange Sicht kann dies dennoch ein Risiko für Sie darstellen.

Der Nachteil ist, dass die Gründung einer LLC im Vergleich zu einem Einzelunternehmen etwas schwieriger ist. Außerdem müssen Sie mehr Steuern zahlen als als Einzelunternehmer. Dies macht LLCs zu einer praktischen Lösung für Kleinunternehmer mit wenigen Mitarbeitern, aber auch zu einer etwas teureren.

S-Corporation

Wenn Sie sich für die IRS-Auswahl entscheiden, erhalten Sie möglicherweise den Status einer S-Corporation (oder einfach S-Corp). Bevor Sie dies tun können, müssen Sie sich zunächst als Kapitalgesellschaft oder eine andere Art von Unternehmen, beispielsweise als LLC, registrieren lassen.

Der Hauptvorteil einer S-Corporation besteht darin, dass Sie bei der Steuererklärung Geld sparen können. Ihre Verluste und Gewinne werden in Ihrer persönlichen Steuererklärung angegeben, in diesem Fall wird Ihr Kleinunternehmen nicht besteuert. Sozialversicherung und Medicare sind die Bereiche, in denen Sie am ehesten Steuervorteile erhalten können.

Darüber hinaus bietet diese Art von Unternehmen einen begrenzten Haftungsschutz. Da Ihr Name und der Name des Unternehmens voneinander getrennt sind, werden Sie nicht persönlich für das Geschehene haftbar gemacht. Sicherlich gibt es dort eine gewisse Haftung – aber wie der Name schon sagt, ist die Haftung begrenzt.

Wenn Sie eine Gewerbeberechtigung benötigen und sich für eine S-Corporation entscheiden, müssen Sie beachten, dass die Vorschriften der US-Steuerbehörde IRS etwas komplizierter sind. Der begrenzte Haftungsschutz kann zwar manchmal von Vorteil sein, sich für ein kleines Unternehmen jedoch auch als nachteilig erweisen.

Im Vergleich zu einem Einzelunternehmen oder einer GmbH sind auch die Kosten höher. Die Betriebskosten liegen in der Regel im hohen Bereich, sodass dies nur dann eine gute Option für Sie ist, wenn Sie bereits über einen großen Kundenstamm verfügen und Ihr Geschäft ausbauen möchten.

Arten von Gewerbescheinen

Nachdem Sie nun genau wissen, welche Art von freiberuflicher Tätigkeit Sie ausüben möchten, und die erforderlichen Unterlagen und Anmeldungen dafür vorliegen, sollten Sie sicherstellen, dass Sie die entsprechende Gewerbeberechtigung wählen.

Denken Sie daran, dass Ihr Unternehmen, wenn Sie es unter einer allgemeinen Gewerbeberechtigung registrieren, einer bestimmten Geschäftskategorie entsprechen muss. Hier ist, was Sie wissen sollten:

Geschäftstätigkeit unter dem Namen (DBA)

Die DBA ist eine Gewerbeberechtigung, die erforderlich ist, wenn Sie Ihr Unternehmen unter einem Namen betreiben, der nicht Ihr eigener ist. Wenn Sie beispielsweise eine Freiberuflerin namens Lily Richardson wären, könnten Sie Ihrem Unternehmen einen Namen geben, der nicht unbedingt Ihr eigener ist.

Beachten Sie, dass Sie keine DBA benötigen, wenn Sie Ihren eigenen Namen für Ihr Unternehmen beibehalten möchten. Sie können so weitermachen wie bisher.

Stadt- oder Kreisgenehmigung

Wenn Sie sich für eine freiberufliche Tätigkeit entscheiden und keine DBA benötigen, können Sie sich für die klassische Gewerbeerlaubnis der Stadt oder des Landkreises entscheiden. Eine Stadt- oder Kreisgenehmigung ist eine Erlaubnis, die es Ihnen ermöglicht, Ihre Steuereinnahmen einzuziehen, und Ihnen die Erlaubnis erteilt, dort geschäftlich tätig zu sein.

Je nachdem, in welchem Gebiet Sie sich befinden, benötigen Sie möglicherweise eine Gewerbeberechtigung oder auch nicht. Das hängt hauptsächlich von der Art Ihres Unternehmens ab. Wenn Sie beispielsweise Einzelunternehmer sind, benötigen Sie keine Gewerbeberechtigung. Sie können mit der Registrierung für Ihr Einzelunternehmen fortfahren.

Wenn Sie hingegen eine Lizenz des Landkreises oder der Stadt benötigen, müssen Sie zum zuständigen Amt gehen, die erforderlichen Formulare ausfüllen und dann die Gebühr für die Gewerbeberechtigung entrichten.

Bebauungsvorschriften

Wenn Sie als Freiberufler tätig werden, benötigen Sie möglicherweise eine Lizenz, um Ihre freiberufliche Tätigkeit von zu Hause aus auszuüben. Dies gilt in der Regel für diejenigen, die sich dafür entscheiden, von ihrem Homeoffice aus zu arbeiten, anstatt in einem tatsächlichen Büro oder einem Coworking Space.

Je nachdem, wo Sie sich befinden, benötigen Sie möglicherweise eine alternative Gewerbeberechtigung für die Flächennutzung. In einigen Gebieten kann es zu Strafgebühren kommen, wenn Sie ohne Lizenz von zu Hause aus arbeiten. Deshalb lohnt es sich zu prüfen, ob Sie eine solche Genehmigung benötigen, um von zu Hause aus arbeiten zu können.

Die Art Ihres Unternehmens hat ebenfalls Einfluss darauf, ob Sie eine solche Genehmigung benötigen oder nicht. Wenn Sie beispielsweise körperliche Arbeit verrichten und verschiedene Arbeitsgeräte benötigen, benötigen Sie dafür möglicherweise eine Genehmigung. Wenn Sie hingegen als Freiberufler im Marketingbereich tätig sind oder Beratungsdienstleistungen anbieten, benötigen Sie diese Art von Gewerbeschein möglicherweise nicht.

Wie viel kostet es, eine Gewerbeberechtigung zu erhalten?

Diejenigen, die eine Gewerbeberechtigung benötigen, werden sich freuen zu erfahren, dass sie für die Registrierung nicht viel Geld ausgeben müssen. Tatsächlich wird es nur zwischen 34 und 100 Dollar kosten.

Die Gebühr hängt in der Regel davon ab, wo Sie Ihr Unternehmen eröffnen. Alle Städte oder Bundesstaaten haben ihre eigenen Gebühren. Je nachdem, wo Sie Ihr Unternehmen betreiben, kommen Sie möglicherweise mit einer einmaligen Gebühr davon, oder Sie müssen eine jährliche Gebühr entrichten. Es dient dazu, sich mit den Gesetzen in Ihrem Bundesstaat vertraut zu machen.

Vorteile einer freiberuflichen Gewerbelizenz

Falls es nicht offensichtlich war: Der Erwerb einer Gewerbeberechtigung bringt verschiedene Vorteile mit sich. Hier sind einige davon:

Sie bekommen ein Gefühl der Legitimität

Heutzutage sucht jeder nach einem erfahrenen Fachmann, den er für seine Dienste engagieren kann. Wenn sie herausfinden, dass Sie keine Lizenz für die Ausübung Ihres Berufs haben, könnten die Leute zögern, Sie einzustellen, aus Angst vor Betrügern.

Eine Lizenz mit Ihrem Namen darauf, die Ihnen die Ausstellung einer offiziellen Quittung ermöglicht, wird Ihre Kunden beruhigen. Sie werden sich sicherer fühlen, wenn es darum geht, Ihre Dienste in Anspruch zu nehmen. Außerdem sollte es für Sie als Inhaber einer allgemeinen Gewerbeberechtigung viel einfacher sein, sich einen Namen zu machen.

Steuerzahlungen dienen gleichzeitig als Einkommensnachweis

Wenn Sie einen Kredit oder eine Kreditkarte beantragen möchten, müssen Sie einen Einkommensnachweis vorlegen – damit Sie nachweisen können, dass Sie tatsächlich ein Einkommen haben und Ihren Kredit zurückzahlen können. Als Freiberufler ohne Lizenz haben Sie möglicherweise keine Möglichkeit, Ihr Einkommen nachzuweisen.

Wenn Sie jedoch eine Gewerbeberechtigung besitzen , gilt die jährliche Einkommensteuererklärung gleichzeitig als Einkommensnachweis. Bewahren Sie alle diese Unterlagen auf, damit Sie sie bei der Beantragung eines Kredits verwenden können, egal ob es sich um eine Bank oder ein privates Kreditunternehmen handelt.

Lesen Sie unseren Leitfaden zur Steuererklärung für Einzelunternehmer.

Sie vermeiden Strafen

Es mag mühsam klingen, weiterhin Steuern zu zahlen, jetzt, wo Sie eine Gewerbeberechtigung haben. Langfristig gesehen wird es Ihnen jedoch tatsächlich helfen, Ihr Einkommen zu sichern. Ihre Gewerbeberechtigung erinnert Sie daran, Ihre Steuern pünktlich zu zahlen, sodass Sie Strafgebühren und Strafen vermeiden können.

Sie vermeiden Steuerhinterziehungsvorwürfe

Gemäß den Gesetzen der US-Steuerbehörde IRS müssen Unternehmer Steuern auf ihre Einkünfte zahlen. Steuerhinterziehung verstößt gegen das Gesetz, und Sie werden dafür bestraft, unabhängig davon, in welchem Bundesstaat Sie leben. Durch den Erwerb einer freiberuflichen Gewerbelizenz werden Sie steuerpflichtig und vermeiden somit Strafen wegen Steuerhinterziehung.

Wie werde ich legal Freiberufler?

Für manche mag es so klingen, als sei die Selbstständigkeit als Freiberufler „ein einfacher Ausweg aus der Unternehmensführung“. Aber auch wenn Sie selbstständig sind und freiberufliche Dienstleistungen anbieten, sind Sie dennoch eine Art Unternehmer – sozusagen Ihr eigener Chef.

Das bedeutet, dass Sie, um Ihre Dienstleistungen anbieten zu können, Unternehmer werden müssen. Sie müssen alle wichtigen Schritte durchlaufen – dazu gehört auch die Beantragung einer Gewerbeberechtigung.

Eine Website einrichten

Das mag auf den ersten Blick nicht viel mit dem rechtlichen Teil eines Unternehmens zu tun haben, aber in Wahrheit hat es sehr wohl damit zu tun. Jedes Unternehmen braucht eine Präsenz, und eine Website ist der beste Weg, um sich bekannt zu machen.

Visitenkarte erhalten

Als Freiberufler müssen Sie in der Lage sein, Kunden zu kontaktieren und sich einen Namen zu machen. Visitenkarten sind eine gute Möglichkeit, um zu zeigen, dass Sie es ernst meinen, und sie helfen Ihnen auch bei der Beantragung einer Genehmigung. Schließlich dient neben der Website auch eine Visitenkarte als Beweis dafür, dass Sie Ihr Geschäft ernst nehmen.

Wählen Sie die Unternehmensstruktur aus.

Als Freiberufler, der für sich selbst arbeitet, müssen Sie entscheiden, welche Unternehmensstruktur für Sie am besten geeignet ist. Sie können zwischen Einzelunternehmen, LLC oder S-Corp wählen, je nachdem, wie viele Mitarbeiter Sie haben. Lesen Sie mehr über die Vorteile einer Unternehmensgründung.

Holen Sie sich Ihre Lizenzen und Genehmigungen

Sie haben festgelegt, in welchem Geschäftsbereich Sie freiberuflich tätig sein möchten. Jetzt ist es an der Zeit, dass Sie die eigentliche Lizenz oder Genehmigung beantragen. Hier können Sie auch festlegen, ob Sie eine DBA oder eine lokale Genehmigung wünschen. Überprüfen Sie auch die Vorschriften in Ihrer Region.

Kennen Sie Ihre geschätzten Steuern

Jetzt, da Sie legal als Freiberufler arbeiten, müssen Sie alles über Ihre Steuerfrist wissen. In den meisten Fällen müssen Sie vierteljährlich zahlen. Bewahren Sie alle Quittungen als Zahlungsnachweis auf.

Fangen Sie an, freiberuflich zu arbeiten

An dieser Stelle sind Sie rechtlich abgesichert. Jetzt müssen Sie nur noch Ihre freiberuflichen Dienste denjenigen anbieten, die Sie beauftragen, und während der Steuersaison Ihre Steuern zahlen. Sie sind jetzt ein rechtmäßiger Geschäftsinhaber, daher müssen Sie bewusst Zahlungen leisten.

Was passiert, wenn ich keine Gewerbeberechtigung erhalte?

Wenn Sie ohne Gewerbeschein arbeiten, gehen Sie wahrscheinlich ein hohes Risiko ein. Selbst wenn Sie Unwissenheit vortäuschen oder sich dumm stellen, wird Ihnen das nichts nützen. Sie benötigen eine Gewerbeberechtigung, und wenn Sie keine erhalten, wird Ihnen eine Strafgebühr berechnet.

Zunächst mag die Strafgebühr gering sein. Je mehr Sie sich jedoch vor der Lizenzierung drücken, desto mehr werden Sie dafür bezahlen müssen. Wenn die Regierung herausfindet, dass Sie eine Zeit lang ohne Lizenz ein Unternehmen betrieben haben, kann sie Ihnen rückwirkend Gebühren in Rechnung stellen.

Wie hoch ist die Strafe?

Die Höhe der Strafe hängt von verschiedenen Faktoren ab, beispielsweise davon, wie lange Sie das Unternehmen bereits betreiben und wie viele Dienstleistungen Sie regelmäßig erbringen. Sie könnten nur 20 Dollar bezahlen müssen, oder Sie müssen möglicherweise stolze 500 Dollar bezahlen.

Es mag nicht viel erscheinen, aber 500 Dollar können zu einem Rückschlag in Ihrer Arbeit führen. Ihnen gehen die Mittel aus, und Sie müssen möglicherweise mehr Projekte annehmen, als Sie bewältigen können, nur um die Lücke zu schließen.

In extremen Fällen kann die Umgehung der Gewerbeberechtigung zu Verhaftung, Gerichtsverfahren oder Schließung des Unternehmens führen, sobald Ihr persönliches Vermögen beschlagnahmt wurde. Dies passiert in der Regel denjenigen, die mit ihrem Geschäft große Gewinne erzielen, ohne sich tatsächlich registrieren zu lassen.

Häufig gestellte Fragen

Die Arbeit als Freiberufler mag manchmal verwirrend erscheinen, und Sie haben vielleicht einige Fragen. Hier sind einige der am häufigsten gestellten Fragen mit den entsprechenden Antworten:

Können Unternehmer Freiberufler sein?

Immer mehr Menschen beauftragen Freiberufler mit der Erledigung ihrer Arbeit. Dies kann entweder ein Unternehmen sein, das zusätzliche Arbeitskräfte einstellen möchte, oder ein Kunde, der eine Person für die Ausführung einer bestimmten Aufgabe sucht. Dadurch können Freiberufler oder Einzelunternehmer selbstständig werden und ihr eigenes legales Unternehmen führen.

Warum brauchen Freiberufler eine Lizenz?

Mit einer Gewerbeberechtigung werden Sie als Eigentümer eines Unternehmens oder einer Dienstleistung registriert, wodurch die Steuerbehörde IRS Sie überwachen kann und Sie Steuerabzüge geltend machen können. Jedes noch so kleine Einkommen muss angegeben werden – und dies im Rahmen einer Gewerbeberechtigung zu tun, ist der einfachste Weg, um Steuerhinterziehungsvorwürfe zu vermeiden.

Brauche ich als Freiberufler eine LLC?

Die kurze Antwort lautet: Nein, Sie benötigen nicht unbedingt eine LLC, um freiberuflich tätig zu sein. Ihre Steuerlast wird auch nicht wesentlich sinken, wenn Sie sich für eine Lizenz mit dieser Art von Unternehmensform entscheiden. Das einzige, was Ihnen helfen könnte, wäre, wenn Ihre Einkünfte auf dem Formular 1099 ziemlich hoch sind.

Wie melden Freiberufler ihr Einkommen?

Freiberufler müssen zur Angabe ihrer Einkünfte den Anhang C des Formulars 1040 ausfüllen. Hier werden alle Einnahmen und Ausgaben angegeben. Je nach Art des von Ihnen gewählten Unternehmens können auch andere Formulare erforderlich sein.

Kann ich als Freiberufler Mitarbeiter einstellen?

Solange Sie Ihre Gewerbelizenz haben, können Sie als Freiberufler auch Mitarbeiter einstellen, die Sie bei Ihrer laufenden Arbeit unterstützen. Sie können sie für die gesamte Laufzeit einstellen, damit sie Ihnen bei der Fertigstellung von Projekten helfen, oder Sie können sie für gelegentliche kleinere Projekte einstellen. Das einzige Problem ist, dass Sie für deren Bezahlung haftbar sind.

Das Fazit

Brauchen Freiberufler also eine Gewerbeberechtigung? Ja, das tun sie. Freiberufler sind im Grunde genommen eine Art von Unternehmern – unabhängige Auftragnehmer, die sich dafür entschieden haben, die Arbeit selbst zu erledigen.

Und wie jeder andere Unternehmer benötigen Sie für Ihre Tätigkeit eine Lizenz. Dadurch werden Sie zu einem ordnungsgemäßen Steuerzahler und laufen nicht Gefahr, wegen Steuerhinterziehung angeklagt zu werden.