Plantilla de factura financiera

Como asesor financiero independiente, usted se esfuerza mucho por conseguir clientes, idear las mejores estrategias para gestionar sus finanzas y, en última instancia, garantizarles el mejor flujo de caja posible. Pero no solo estás manejando el dinero de tus clientes. También debes estar al tanto de las finanzas de tu negocio, y contar con un proceso de facturación eficiente es un aspecto muy importante que no debes dejar para última hora.

Aunque puede ser una tarea que requiere mucho tiempo, enviar facturas profesionales puede ayudarte a cobrar más rápido, establecer una relación de confianza con tus clientes e incluso conseguir más negocios. Pero no te preocupes, no tienes que pasar horas redactando y revisando tus facturas para lograrlo. En su lugar, puede crear su propia plantilla de factura financiera que podrá rellenar fácilmente con los datos específicos del cliente y tenerla lista para enviar en cuestión de minutos.

Repasemos la información importante que deben incluir las plantillas de facturas.

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Elementos esenciales de una plantilla de factura de asesor financiero

Al crear su plantilla de factura financiera, debe asegurarse de que todas las partidas sean claras y fáciles de entender para sus clientes. Al mismo tiempo, asegúrese de que toda la información relacionada con el negocio esté en su lugar para facilitar el seguimiento de los pagos y el proceso de contabilidad. Para crear una plantilla de factura funcional y eficaz, incluye los siguientes elementos esenciales.

Información Empresarial

Comience su plantilla de factura de asesor financiero con una sección para su información de contacto, comenzando con su nombre completo (y el nombre de la empresa si está registrado de forma diferente), dirección postal, número de teléfono, dirección de correo electrónico y sitio web. También puede mencionar cualquier servicio especializado que ofrezca, como inversión inmobiliaria, planificación de la jubilación o planificación de pequeñas empresas.

Para que tus facturas tengan un aspecto más profesional, incluye el logotipo de tu asesoría financiera, tus certificaciones profesionales, imágenes relacionadas con el sector y cualquier otro elemento de marca que consideres apropiado.

Información del cliente

A continuación, añade una sección para la información de tu cliente, como el nombre completo, el número de teléfono, la dirección de facturación y la dirección de correo electrónico, si deseas enviar una factura digital. Si tienes una base de datos de clientes, incluye su número de identificación y el número de cuenta de inversión del cliente para facilitar el seguimiento de sus pagos y mantener tu papeleo organizado.

Número y fecha de la factura

Es importante que todas tus facturas estén numeradas, ya que esto te ayudará a mantener un proceso contable bien organizado, sin mencionar que, si tienes clientes corporativos, es probable que no acepten la factura sin un número de factura. Incluya también la fecha de la factura (cuando se envió, no cuando se creó), que utilizará para determinar la fecha de vencimiento del pago y aplicar los recargos por demora correspondientes.

Servicios financieros prestados

Debe dejar suficiente espacio en su plantilla de factura para proporcionar una lista detallada de los servicios financieros que ha prestado, tales como consultas, estudios de mercado, supervisión de cuentas, etc. Incluya una breve descripción de cada servicio, junto con su tarifa por hora (o tarifa plana), la cantidad de horas trabajadas y el costo total. Es una gran idea incluir tu hoja de horas para que tus tarifas sean totalmente transparentes para tu cliente.

Utilice esta sección para especificar cualquier producto financiero vendido al cliente, como seguros, acciones, etc., proporcionando también una breve descripción, el precio unitario y el coste total.

Totales

La sección de totales de tu plantilla de factura debe tener líneas separadas para el coste total de los servicios y productos antes de impuestos (subtotal), luego añadir los impuestos aplicables y especificar el importe total a pagar. Si ofrece descuentos por dificultades económicas, paquetes promocionales, primeras consultas, etc., asegúrese de resaltarlo en esta sección restando el importe del descuento del subtotal. No olvides incluir también una breve descripción para que tu cliente sepa de dónde proviene la gran oferta.

Detalles del pago

Proporcionar detalles e instrucciones de pago claros y precisos puede marcar una gran diferencia a la hora de recibir el pago más rápidamente. Quieres que tus clientes conozcan todos los métodos de pago aceptados, como cheques, efectivo, tarjetas de débito/crédito, transferencias ACH o pagos online como PayPal o Stripe. Incluya todos los números de cuenta correspondientes, enlaces de pago y dirección postal para los cheques.

Utilice esta sección para indicar sus condiciones de pago, como la fecha de vencimiento de las facturas, las penalizaciones por demora en el pago, los pagos parciales y cualquier acuerdo de pago que pueda ofrecer. También puede mencionar los incentivos por pago anticipado o las políticas de reembolso.

Notes

Si dispone de espacio adicional al final de su plantilla de factura, incluya una sección para dejar un mensaje de agradecimiento o una nota personal para sus clientes. Hágales saber cuánto aprecia su negocio y que espera volver a trabajar con ellos en el futuro. También puede fomentar las recomendaciones, las buenas reseñas o incluso más negocio ofreciendo un descuento en un servicio adicional. Ya te estás tomando el tiempo para enviar un documento, ¿verdad? Más vale sacar algo más de dinero de ello.

Utilice nuestra plantilla de factura profesional gratuita

Si no tienes tiempo para crear tu propia plantilla de factura, simplemente descarga la plantilla de factura gratuita de Bonsai, especialmente diseñada para asesores financieros. Nuestras plantillas de facturas son muy fáciles de personalizar y se adaptan fácilmente a las necesidades de tu negocio para garantizar que puedas crear facturas profesionales con el mínimo esfuerzo.

Una vez que hayas personalizado tu plantilla de factura gratuita a tu gusto, guárdala en tu formato de archivo preferido (pdf, Google Docs, Word, Excel, etc.) y utilízala para facturar a todos tus clientes de forma coherente. También puedes vincular varias opciones de pago para que tus clientes puedan elegir la que les resulte más cómoda y tú puedas acceder fácilmente a tus fondos. Pero eso no es todo lo que Bonsai puede hacer por ti...

Ahorra tiempo y haz negocios como un profesional utilizando el completo software de facturación de Bonsai para enviar automáticamente facturas y recordatorios de pago, recibir notificaciones de visualización y aplicar recargos por demora cuando tus clientes no paguen a tiempo. También puede utilizar nuestro software de contabilidad para obtener informes de ingresos, identificar amortizaciones, realizar un seguimiento de los gastos y prepararse para una temporada fiscal sin complicaciones.