¿Quieres ahorrar dinero? ¿Necesitas una herramienta que te ayude a controlar tus gastos y asegurarte de que tu presupuesto está bajo control? La plantilla gratuita de seguimiento de gastos de Bonsai es la solución perfecta para cualquiera que quiera mantener sus finanzas en orden. Es fácil, gratuito y tiene muchas funciones que mejorarán tu situación financiera. Veamos cómo se utiliza.
Nota: Si desea omitir el uso de una hoja de cálculo de Excel y busca un gestor de gastos que lo haga todo por usted, pruebe Bonsai Tax. Conecta tu tarjeta de crédito y la información de tu cuenta bancaria y observa cómo tus gastos se clasifican y controlan automáticamente. ¡El ahorro fiscal medio por usuario es de 5600 dólares al año! Soliciteaquí suprueba gratuita de 7 días de .
Ahora, veamos cómo utilizar nuestra sencilla plantilla para el seguimiento de gastos.
Descargar una copia de nuestra plantilla de seguimiento de gastos de Google Sheets
El primer paso es hacer una copia de nuestro gestor de gastos gratuito en Google Sheets. Después de descargar la plantilla, se le pedirá que abra el documento en Google Sheets o Excel.
Podrás añadir:
- Tus gastos mensuales, categoría y beneficiario
- Realice un seguimiento de sus ingresos y saldo en cualquier momento a través de cuentas corrientes, de ahorro y tarjetas de crédito.
- Añada nuevas transacciones con una sencilla entrada manual.
El panel de control de nuestra hoja de seguimiento de gastos también tiene una pestaña de instrucciones para ayudarte con el seguimiento de tus gastos.
Todos los gastos comerciales
En esta pestaña de la hoja de Excel, podrás añadir todos tus gastos, los gastos mensuales de tu negocio o dónde se ha ido todo tu dinero mientras gestionabas tu empresa. El registro de gastos mensuales de la hoja de cálculo te permite clasificar en qué gastas tu dinero y cuánto gastas cada mes.
La hoja de cálculo te permite clasificar el tipo de gastos y cuánto dinero se gasta en cada categoría. Puede crear tantas categorías como sea necesario y asignar un importe para el total en dólares.
Aunque nuestra plantilla no es un gestor de presupuestos, te permite visualizar rápidamente todos los gastos que debes pagar cada mes. Realice un seguimiento de sus gastos de viaje, deducciones por comidas de negocios, transporte, etc.
Intenta revisar el registro de gastos mensuales al final de cada mes para comprender mejor tu presupuesto.
Categorías de gastos del Anexo C
La pestaña «Schedule C» (Anexo C) de la hoja es bastante sencilla. Introduzca la fecha en la que recibió los fondos, el comerciante que le pagó, el importe del gasto y la categoría del Anexo C.
Aquí están las instrucciones del IRS.
Nuestra hoja de cálculo contiene las categorías más comunes para las categorías de gastos del Anexo C. Es posible que necesite añadir otras categorías si recibe más tipos de gastos de los que figuran en nuestra hoja.
En la mayoría de los casos, esta sección de la plantilla de Excel será la más fácil de usar y ajustar a las necesidades específicas de su empresa.
Anexo C del año anterior
Es importante que copie y pegue también el Anexo C del año anterior para compararlo con el del año actual o con el nuevo Anexo C. Si son demasiado diferentes, es decir, si los tipos de gastos varían demasiado o los números no cuadran, es posible que tengas que hacer ajustes.
Supongamos que en el Anexo C del año anterior dedujiste el 15 % de tus ingresos por comidas. Si en el año actual, su seguimiento muestra que ha amortizado un 35 %, podría ser una señal de alerta. El IRS utiliza un sistema para ver el gasto medio de todos los trabajadores de un sector concreto, y si tus deducciones se alejan demasiado de la media, podría dar lugar a una auditoría del IRS.
Seguimiento de ingresos
La elaboración de presupuestos es importante para cualquier empresa. Nuestra hoja de cálculo tiene una pestaña para realizar un seguimiento de los ingresos de su empresa, lo que resulta especialmente útil para utilizarla también como herramienta de seguimiento del presupuesto. También puede descargar nuestra plantilla gratuita de libro mayor para autónomos para llevar un control de sus ingresos y gastos.
Al llevar un registro de los ingresos obtenidos a lo largo del año, podrás controlar el presupuesto financiero de tu negocio y su salud financiera. Esta sección también te resultará útil cuando vayas a presentar tu declaración de impuestos.
El IRS exige que todas las empresas declaren cualquier ingreso, incluso si no se recibe un formulario 1099 por menos de 600 dólares.
Como propietario o empresario individual, cualquier ingreso que no sea W2 debe documentarse y declararse también en su declaración de impuestos.
Cuando realice un seguimiento de sus gastos, podrá ver cuánto varían mensualmente y dónde necesita ahorrar dinero extra.
Según el registro de gastos del mes pasado, es posible que necesites aumentar tus ahorros para este mes. Después de todo, cada mes es diferente. También puede crear un planificador de presupuesto mensual personal utilizando esta hoja.
Nuestra herramienta gratuita es mejor que la mayoría de las plantillas para el seguimiento de gastos.
Nuestra hoja de cálculo se ha desarrollado con la ayuda de un profesional fiscal certificado para cubrir todos los aspectos relacionados con el seguimiento de las deducciones fiscales. La mayoría de las plantillas para el seguimiento de gastos o las hojas de cálculo gratuitas no están elaboradas por un contador público certificado. Como verás si utilizas las otras hojas de gastos disponibles, es posible que te encuentres con problemas más adelante, durante la temporada de impuestos. Si quieres asegurarte de estar bien preparado después del año fiscal 2021, descarga y utiliza nuestra hoja de cálculo imprimible para el seguimiento de gastos.
Comprueba por ti mismo por qué nuestra sencilla herramienta destaca sobre otras plantillas de seguimiento de gastos. Le recomendamos que pruebe nuestra calculadora de impuestos para autónomos, otra herramienta gratuita que ofrecemos para ayudar a los freelancers.
Por ahorrar más dinero
Mira, nadie tiene unas finanzas perfectas. Sin embargo, cuanto mejor sea tu presupuesto y el seguimiento de tus gastos, más eficiente serás a la hora de controlar tus finanzas. Al utilizar la plantilla gratuita para el seguimiento de gastos, podrás planificar tus impuestos, controlar tus gastos y tener más posibilidades de gestionar mejor tu negocio en 2021.
¡Ya no te olvidarás de lo que pasó el mes pasado! Con esta sencilla herramienta de Google Sheets para llevar un control de los gastos domésticos o de la oficina, no es difícil mantenerse organizado durante la temporada de declaración de impuestos.
Si necesita ayuda para utilizar la plantilla o tiene alguna pregunta general, le recomendamos que consulte siempre a un profesional fiscal. Dado que nuestra hoja de cálculo Excel se puede imprimir, puede enviarla fácilmente a un contable para que le dé su opinión y compruebe si hay algún error.
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